В Росфинмониторинге рассказали, кого затронут новые ограничения по счетамКирилл КаштановБанки смогут временно "замораживать" счета клиентов, данные которых частично совпадают со сведениями о лицах, в отношении которых уже применяются меры по блокированию средств. Это не приведет к массовой приостановке операций, рассказали "Российской газете" в пресс-службе Росфинмониторинга.
«Рисков массовой приостановки операций граждан в связи с принятием законопроекта не усматривается. Дополнительно отмечаем, что законопроект предусматривает применение процедуры временного приостановления и не допускает отказа в совершении операции», — говорят в пресс-службе финразведки.
Новые поправки направлены на обеспечение соответствия законодательства международным рекомендациям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Подготовленный финразведкой законопроект предполагает внесение в антиотмывочный закон дополнений, определяющих алгоритм действия финучреждений при выявлении совпадений с данными лица, в отношении которого должны применяться меры по замораживанию денег. «Как правило, речь идет о различных написаниях ФИО лиц, внесенных в соответствующие перечни, обусловленных особенностями транслитерации», — уточнили в пресс-службе.
Сейчас проверка во многом завязана на достаточно точное сопоставление данных, рассказал «РГ» заместитель руководителя отдела предотвращения мошенничества финтех-компании Paygine Роман Агабаев. «Если человек, в отношении которого должны быть заморожены средства, использует другой вариант написания ФИО или другие, немного отличающиеся данные, автоматическая проверка может не дать точного совпадения. Новая мера должна закрыть именно этот разрыв: сначала временно остановить операции при частичном совпадении, а уже потом разобраться, тот ли это человек», — добавил эксперт.
Сам механизм замораживания операций, по его словам, существует давно: если человек включен в соответствующий перечень Росфинмониторинга организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, банки обязаны применять меры по закону. «Нововведение заключается не в появлении еще одного перечня, а в том, чтобы банки могли быстрее реагировать, используя существующий», — добавил эксперт.
Росфинмониторингбанковские счетаСчета россиян
Получайте свежие новости в банковской сфере в нашем телеграм-канале >>